Bombas-relógio: três ações de serviços financeiros a serem descartadas antes que o dano esteja causado

As altas taxas de juros vieram para ficar no futuro próximo. As ações de serviços financeiros prometem ser algumas das mais afetadas pela crise do Fed pronunciamento. Embora os mercados tenham caído fortemente esta semana e prenunciem novas descidas, algumas ações de serviços financeiros ainda não tiveram um cálculo completo.

Os aumentos das taxas afetam vários aspectos das empresas típicas de serviços financeiros. Taxas mais altas significam custos de empréstimos mais elevados. Despesas com juros mais altas prejudicam seus resultados financeiros e reduzem as receitas, à medida que menos clientes solicitam empréstimos. Taxas elevadas normalmente levam a perdas de ações, o que significa que menos pessoas procurarão aconselhamento financeiro e estratégias de gestão de patrimônio.

Muitos consumidores estarão demasiado ocupados em manter-se à tona para se preocuparem com estratégias de investimento. Ver os investimentos perderem valor também pode aumentar o medo das pessoas e levar a uma menor procura de serviços de gestão de património.

Estas três ações poderão ser duramente atingidas nos próximos meses por taxas elevadas. Pode valer a pena cortar ou descartar esses estoques antes que o dano esteja feito.

Estrela da Manhã (MANHÃ)

Wall Street à luz da manhã.

Fonte: f11photo/Shutterstock.com

Estrela da Manhã (NASDAQ:MANHÃ), uma renomada plataforma independente de pesquisa de investimentos com verticais de consultoria patrimonial, está tendo um ano sólido. As ações subiram 7% desde janeiro, embora as recentes medidas do banco central tenham feito as ações caírem ligeiramente.

Mas, embora o preço das ações da Morningstar pareça otimista, a sua fundamentos diga diferente. Embora a empresa tenha conseguido um aumento respeitável de receita de 7,3% ano a ano no segundo trimestre, o lucro operacional revela a verdadeira preocupação. Essa métrica conta uma história muito menos otimista. A Morningstar sofreu um declínio substancial de 22,6% ano após ano no lucro operacional. Da mesma forma, as margens de lucro da empresa diminuíram para níveis muito baixos, afastando-se significativamente da rentabilidade passada.

Esta recessão resulta de múltiplos factores, incluindo quedas de receitas em alguns dos seus produtos mais cíclicos e um aumento substancial das despesas. Embora a empresa insista que estes investimentos em capital humano e a expansão das suas ofertas de produtos são movimentos estratégicos, posicionando-os para o sucesso futuro, o impacto imediato na rentabilidade levanta sinais de alerta.

Morningstar, com certeza, não vai a lugar nenhum. Mas hoje, a empresa negocia com prêmio, o que não é uma proposta vencedora em meio ao declínio dos resultados financeiros e às “taxas mais altas por mais tempo”.

Banco Real do Canadá (RY)

bandeira canadense sobre a cidade para representar ações canadenses

Fonte: Shutterstock

Banco Real do Canadá (NYSE:RY), o maior banco do Canadá em capitalização de mercado, não se esquivou dos desafios às ações de serviços financeiros este ano. As ações caíram 6% desde janeiro, mas mais sofrimento é iminente para os acionistas.

RBC relatado um lucro líquido de US$ 3,9 bilhões no último trimestre, apresentando um aumento de 8% em comparação com o ano anterior. Da mesma forma, a empresa viu seu lucro por ação diluído saltar 9%, para US$ 2,73, superando as estimativas dos analistas. Mas há preocupações subjacentes dignas de nota.

Embora os impostos mais baixos e um mercado canadiano robusto tenham contribuído para estes resultados, os resultados do RBC planeja cortar mais de 1.000 empregos como parte de uma estratégia de redução de custos sugerem um cenário financeiro mais complexo. A previsão do banco de um abrandamento do crescimento e de uma inflação mais baixa, influenciada pelos impactos tardios da política monetária, amplifica as notas de advertência.

Além disso, o RBC enfrenta obstáculos decorrentes de incertezas relacionadas com o abrandamento da China, preocupações climáticas acrescidas e riscos geopolíticos, que poderão ter impacto nas operações globais do banco.

Além disso, a evidência de um mercado de trabalho hesitante no Canadá, caracterizado pela estagnação do crescimento salarial, pela diminuição das ofertas de emprego e por um aumento do desemprego, lançou sombras sobre as perspectivas da actividade bancária de consumo do banco.

Estes desafios multifacetados e as medidas proativas de redução de empregos do banco justificam um exame mais atento da resiliência a longo prazo e do potencial de crescimento do RBC num ambiente financeiro cada vez mais complexo.

Banco Santander (SAN)

Ilustração de renderização 3D de símbolos bancários de vários tamanhos.  Relatórios de ganhos em breve.

Fonte: Hermin/Shutterstock.com

Banco Santander (NYSE:SAN), um proeminente interveniente multinacional espanhol no sector dos serviços financeiros, está em crise este ano. Mas a recente trajetória ascendente traz consigo o seu próprio conjunto de desafios.

Em seus ganhos trimestrais mais recentes relatório, divulgado em 4 de agosto, o Banco Santander reportou lucro por ação de US$ 0,34 no período. Embora este número represente um desempenho respeitável, ficou ligeiramente aquém das estimativas de consenso dos analistas, criando uma subtil nota de preocupação.

Sob a liderança do CEO Hector Grisi, o Banco Santander iniciou um esforço significativo de reorganização. Este movimento estratégico irá agilizar as operações do banco e atingir metas ambiciosas de rentabilidade. Embora este plano de reestruturação possa ser promissor, também introduz um elemento de incerteza. A incerteza é um veneno para os investidores nervosos e um mal-estar ambiental geral poderá assustar os investidores.

Em última análise, a capacidade do banco para navegar na dinâmica do mercado em mudança num contexto de rápida reestruturação é uma jogada ambiciosa que poderá render dividendos. No entanto, o aumento dos custos dos empréstimos e as margens mais estreitas poderão tornar a reestruturação uma dança delicada. Estas ações podem apresentar um desempenho superior a longo prazo, mas a incerteza que rodeia estas ações torna-as menos desejáveis ​​para os investidores.

Na data da publicação, Jeremy Flint não ocupava cargos nos valores mobiliários mencionados. As opiniões expressas neste artigo são de responsabilidade do redator, sujeitas ao InvestorPlace.com Diretrizes de publicação.

Jeremy Flint, graduado em MBA e redator financeiro qualificado, é excelente em estratégia de conteúdo para gestores de patrimônio e fundos de investimento. Apaixonado por simplificar conceitos complexos de mercado, ele se concentra em investimentos em renda fixa, investimentos alternativos, análise econômica e nos setores de petróleo, gás e serviços públicos. O trabalho de Jeremy também pode ser encontrado em www.jeremyflint.work.

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