O Fed está tomando uma decisão sobre taxas hoje. Aqui está o que esperar

A Reserva Federal reúne-se hoje para decidir o seu próximo passo em matéria de taxas de juro, uma política que terá impacto em milhões de consumidores e empresas que dependem de empréstimos, cartões de crédito e outros empréstimos.

A decisão surge depois de o banco central ter aumentado a taxa de fundos federais 11 vezes desde março de 2022, empurrando as taxas hipotecárias para os níveis mais elevados em décadas e APRs de cartão de crédito para registrar alturas.

A série de aumentos das taxas de juros reflete os esforços do Fed para conter a inflação mais quente em quatro décadas, que atingiu 9,1% em junho de 2022. Embora a inflação tenha diminuído significativamente desde então, permanece acima da meta do banco central de 2%, levantando questões sobre se a melhoria será suficiente para convencer a Fed a manter-se estável por agora.

Aqui está o que você deve saber sobre a reunião de hoje do Fed e o que os economistas esperam.

A que horas é hoje a decisão de aumentar a taxa do Fed?

Os membros do Comitê Federal de Mercado Aberto (FOMC) iniciaram sua reunião hoje às 9h, horário do leste, com o painel de fixação de taxas definido para anunciar sua decisão e projeções econômicas às 14h. O presidente do Federal Reserve, Jerome Powell, está programado para realizar uma conferência de imprensa às 14h30, explicando as perspectivas da política monetária do Fed e oferecendo sua opinião sobre o estado da economia.

O que se espera que o Fed anuncie hoje?

Espera-se que o Fed mantenha a sua taxa de juro de referência estável hoje, de acordo com economistas consultados pelo serviço de dados financeiros FactSet.

Se isso ocorrer, a taxa de fundos federais permaneceria na faixa de 5,25 a 5,5% – o mesmo nível do banco central anunciado em julho, quando aumentou as taxas pela última vez. Isso marca o nível mais alto em 22 anos.

Embora a inflação continue acima da meta de 2% do Fed, os dados económicos recentes provavelmente persuadirão o banco central a adoptar uma abordagem de esperar para ver, dizem os especialistas. Em agosto, a inflação rosa registou uma taxa anual de 3,7% num contexto de preços mais elevados da gasolina, enquanto os números básicos, que excluem os custos voláteis dos combustíveis e dos alimentos, aumentaram 4,3% em relação ao ano anterior.

“A visão consensual é que o Fed marcará uma pausa nos aumentos das taxas”, observou Gregory Daco, economista-chefe da EY, num e-mail antes da reunião. “Esperamos que o presidente do Fed, Powell, enfatize que a política monetária restritiva levou a um notável esfriamento da atividade econômica, da dinâmica do mercado de trabalho e da inflação.”

Haverá mais aumentos nas taxas de juros?

Os economistas dizem que esperam que a Fed aumente as taxas na sua reunião de 1 de Novembro porque a inflação ainda está acima do seu objectivo de 2%.

“[W]Acreditamos que é provável um aumento das taxas em 1º de novembro, a menos que os dados de inflação enfraqueçam materialmente entre agora e então, o que não esperamos”, disse Joseph R. Gaffoglio, presidente da Mutual of America Capital Management, por e-mail.

Como o aumento das taxas de juros ajuda a reduzir a inflação?

Ao aumentar as taxas de juro, a Fed está a recorrer à sua ferramenta mais potente para controlar a inflação elevada.

Taxas mais altas tornam mais caro o empréstimo de dinheiro. Isto afecta tudo, desde empréstimos bancários, como hipotecas, até dívidas de cartão de crédito, o que, por sua vez, reduz os gastos dos consumidores e o investimento das empresas. O impacto é talvez mais visível no mercado imobiliário, onde o aumento das taxas hipotecárias prejudicou a compra de casas.

A taxa de uma hipoteca de taxa fixa de 30 anos é de 7,18% e de 6,51% para um empréstimo de 15 anos, de acordo com dados do Freddie Mac, marcando a mais alta custos de empréstimos em mais de duas décadas.

Quando os custos dos empréstimos cairão?

Desde Março de 2022, a Fed aumentou as taxas 11 vezes, aumentando a sua taxa de referência para o nível mais elevado em 22 anos.

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