Plano e lucro: três ações de consultoria para aposentadoria que valem o seu investimento

Espera-se que o mercado global de consultoria financeira cresça para 240 mil milhões de dólares em 2027, a uma taxa composta de crescimento anual superior a 3%. O crescimento da indústria é atribuído ao aumento do número de indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWI) em todo o mundo. Essa é uma excelente notícia para ações de consultoria de aposentadoria.

De acordo com Capgemini Relatório sobre a Riqueza Mundial de 2023, a riqueza financeira total das pessoas HNWI em todo o mundo foi de 82,9 mil milhões de dólares. Embora tenha diminuído em relação a 2021, ainda aumentou 12% em relação a 2019. Aproximadamente 31% da riqueza dos HNWI está na América do Norte. É seguro presumir que uma grande parte do componente norte-americano vem daqueles que vivem nos EUA

Embora a desigualdade de riqueza seja um problema grave, os investidores podem aproveitar esta realidade investindo em empresas que prestam serviços financeiros aos ricos e quase ricos.

Claro, a maioria dos bancos “demasiado grandes para falir” têm grandes divisões de gestão de património. Então, você poderia comprar ações em JPMorgan Chase (NYSE:JPM) para cobrir suas bases. Ou você pode procurar empresas de nicho focadas em fornecer consultoria financeira.

Aqui estão três ações que eu colocaria em sua lista de ações que valem a pena considerar para seu portfólio.

Ameriprise Financeira (AMP)

Um laptop, um lápis, um par de óculos e muitas moedas estão sobre uma mesa de madeira.

Fonte: Shutterstock

Se você puder comprar apenas uma das ações de consultoria de aposentadoria, Ameriprise Financeira (NYSE:AMP) seria minha escolha. A grande capitalização foi desmembrada Expresso americano (NYSE:AXP) em outubro de 2005.

Em 2004, ano fiscal anterior à cisão, a Ameriprise teve receitas de US$ 7,25 bilhões, US$ 794 milhões em lucro líquido e US$ 410,2 bilhões em ativos sob gestão e administração (AUMA). Em 2022, teve receita líquida de US$ 14,26 bilhõesUS$ 2,72 bilhões em lucro líquido e US$ 1,18 trilhão em AUMA.

Você notará que sua margem líquida passou de 11,0% em 2004 para 19,1% em 2023. Assim, sua margem líquida cresceu 74%, enquanto seu AUMA aumentou 189%.

Essa é uma grande razão pela qual as suas ações se valorizaram 856% ao longo dos seus 18 anos de história como empresa independente e de capital aberto. Isso se compara a 237% do S&P 500 e 224% da American Express.

Se você era dono da AXP em 2005, espero que tenha mantido as ações da Ameriprise que obteve na cisão.

Participações Financeiras AssetMark (AMK)

dinheiro e uma caneta estavam em cima de um papel com gráficos e tabelas

Fonte: Shutterstock

Participações Financeiras AssetMark (NYSE:A.M.C.) representa ações de média capitalização, embora a atual capitalização de mercado da consultoria financeira com sede na Califórnia de US$ 1,99 bilhão limite o território de pequena capitalização.

A empresa opera uma plataforma de gestão de patrimônio para consultores financeiros independentes nos EUA. Encerrou o segundo trimestre com 9.323 consultores financeiros33% dos quais têm mais de US$ 5 milhões em ativos na plataforma.

AssetMark tornou-se público Julho de 2019, vendendo 14,4 milhões de ações a US$ 22. A empresa recebeu 50% dos US$ 317 milhões em receitas brutas da venda. Os outros 50% foram para o seu acionista controlador, Participações de investimento internacional Huatai.

Huatai continua sendo seu acionista controlador com 68,8% de suas ações. A Huatai Securities, uma subsidiária da controladora, adquiriu a AssetMark em novembro de 2016, pagando US$ 768 milhões para a assessoria financeira.

Funcionou para eles.

Huatai recebeu aproximadamente US$ 146 milhões do IPO da AssetMark. Suas 50,9 milhões de ações restantes valem US$ 1,36 bilhão. Em sete anos duplicou o seu dinheiro, com mais ganhos por vir.

Os ativos de sua plataforma ultrapassaram US$ 100 bilhões durante o segundo trimestre pela primeira vez. Compre ações da AMK para chegar a US$ 200 bilhões e além.

Parceiros de Investimento Virtus (VRTS)

Homem calculando finanças na calculadora.  Finança.  Ações financeiras.

Fonte: wutzkohphoto/Shutterstock

Se você está procurando um bom estoque de dividendos, considere Parceiros de investimento da Virtus (NASDAQ:VRTS), um fornecedor de serviços de gestão de investimentos com sede em Hartford.

A Virtus Investment Partners é única por reunir um grupo de gestores de investimentos afiliados com diferentes estilos de investimento. Por exemplo, possui Parceiros de investimento em Stone Harboruma empresa com sede em Nova York especializada em dívida dos mercados emergentes. Adquiriu Stone Harbor em janeiro de 2022 por US$ 30,1 milhões. Em 2021, pagou quase US$ 169 milhões pela Westchester Capital Management, especializada em estratégias de ações baseadas em eventos.

As ações da Virtus tiveram seus altos e baixos desde que abriram o capital, há 15 anos. No entanto, apesar da queda em relação aos máximos de 2021 acima dos 330 dólares, os acionistas da Phoenix que mantiveram as suas ações subiram mais de 1.850%.

17 de agosto, Virtus anunciado um aumento de 15% em seu dividendo trimestral para US$ 1,90. A taxa anual de US$ 7,60 rende saudáveis ​​3,7%.

Seja pago para esperar que o VRTS faça outra corrida como a de 2020 e 2021.

Na data da publicação, Will Ashworth não detinha (direta ou indiretamente) quaisquer posições nos valores mobiliários mencionados neste artigo. As opiniões expressas neste artigo são de responsabilidade do escritor, sujeitas às InvestorPlace. com Diretrizes de publicação.

Will Ashworth escreve sobre investimentos em tempo integral desde 2008. As publicações em que apareceu incluem InvestorPlace, The Motley Fool Canada, Investopedia, Kiplinger e várias outras nos EUA e no Canadá. Ele gosta particularmente de criar portfólios de modelos que resistam ao teste do tempo. Ele mora em Halifax, Nova Escócia.

Related Articles

Back to top button